近日，民生銀行成功達成首筆5年期美元固定利率與人民幣浮動利率5Y LPR的貨幣掉期，以及首筆1年期美元浮動利率和人民幣浮動利率1Y LPR雙浮動利率的貨幣掉期業務，該兩筆業務均系銀行間市場同類型業務首單。

外匯貨幣掉期是一款外匯類衍生交易產品，旨在規避匯率和利率波動風險。該業務為交易雙方在交易日約定匯率、外幣本金金額和人民幣本金金額，按照一定交換方式在期初期末交換本金，存續期內則按照人民幣與外幣本金規模及約定利率定期交換利息的產品。一般企業在發行外債、獲取美元貸款時，均會通過外匯貨幣掉期同步規避匯率和利率波動風險。

此次民生銀行率先完成銀行間市場首筆長期美元利率與人民幣LPR以及雙浮動利率貨幣掉期業務，展現了在央行的政策指引下，該行積極創新的勇氣與實力。